Cómo invertir como Warren Buffett - 5 principios clave

Los principios de inversión de Warren Buffett le han valido el apodo del "inversor más grande del mundo". Es un apodo con el que Buffett se ríe, pero cuando vale $ 36 mil millones, es difícil disputarlo. Sin embargo, no es la verdad.

Warren Buffett no se convirtió en un multimillonario como inversor, y no "invierte" de la manera que generalmente se muestra en los medios populares. Esa puede ser una declaración audaz, pero una vez que comprenda sus técnicas reales de acumular riqueza, podrá comenzar a ejecutar sus propias inversiones de manera similar.

La verdad sobre Warren Buffett

Buffett no es inversor, es un propietario. Un inversor es un maestro que ingresa $ 100 al mes en un fondo mutuo, o un vendedor que recibe su bono de $ 2, 500 y compra acciones de Apple en lugar de irse de vacaciones. Un inversor es el contador que tiene un 5% de su cheque de pago para invertir en los planes 401k de su empresa.

Eso no es lo que hace Buffett. Warren Buffett compra acciones suficientes para que él mismo sea colocado en los directorios de las compañías. Incluso al principio, cuando no era un millonario, la sociedad de inversión que dirigió compró en una compañía llamada Sanborn Map Company, donde se convirtió en miembro de la junta. Cuando es miembro de la junta directiva de una empresa, puede orientar la dirección de la empresa y la contratación o el reemplazo de directores generales y directores financieros. Pero esto no es lo que tú y yo podemos hacer. No va a terminar en la junta directiva de una empresa que cotiza en bolsa invirtiendo $ 100, $ 200 o incluso $ 1, 000 a la vez.

Este punto es importante por dos razones. Primero, quita parte del brillo y encanto de lo que hace Buffett. No solo encuentra una compañía infravalorada, la compra y se sienta en Omaha para contar el dinero que gana. Sí, él es meticuloso con las compañías que compra. Sin embargo, al principio de su carrera, se metió en las trincheras, por así decirlo, y tuvo una mano activa en lo que muchas empresas en las que invertía estaban haciendo.

En segundo lugar, enfatiza el hecho de que si quieres riqueza, debes ser dueño. Es cierto que puede ahorrar e invertir un poco en el largo plazo, y si no tenemos un colapso del mercado como en 1987, a fines del 2000 o en 2008, entonces podría terminar con un par de millones de dólares a los 65 años. Si, Sin embargo, si desea obtener ese efectivo un poco antes, entonces la mejor manera es poseer o involucrarse en la propiedad de una empresa.

¿Buffett "compra y espera?"

Buffett es usado como un ejemplo por los medios y asesores financieros de por qué debería comprar y mantener. Pero la representación no es realmente precisa. Cuando compras y tienes una acción, la compras y la mantienes sin importar nada. No importa si hay buenas o malas noticias, un presidente demócrata o republicano, una recesión o un boom económico. Usted mantiene la acción en los buenos y malos tiempos.

Buffett, por otro lado, compra por razones específicas, y cuando esas razones ya no están presentes, las vende. Conocido como un inversionista de valor, aquel que compra acciones que tienen una baja relación precio / ganancias, Buffett busca buenos precios, buena administración y una ventaja competitiva. Por ejemplo, en una carta a los accionistas de 1996, citó a GM, Sears e IBM como compañías excelentes, pero no podían seguir siendo competitivas en su mercado, y por lo tanto, habrían sido compañías a las que eliminar de una cartera.

Comprar una acción y mantenerla para siempre no es lo que hace el Sabio de Omaha. De las primeras 20 compañías en las que invirtió Buffett, la única que aún posee es Berkshire Hathaway, y probablemente solo sea por su nombre. Cada uno de los otros 19 que ya no posee. Sin embargo, tenemos escritores, asesores financieros, directores de noticias de negocios y autoproclamados educadores de inversión que le dicen que haga exactamente eso. Pero si el "inversor" más rico del mundo no hace eso, ¿por qué debería hacerlo?

Cómo invertir como Warren Buffett

Aunque probablemente no tenga un interés de propiedad en las compañías en las que invierte, puede seguir el enfoque de Buffett para generar más ganancias y reducir pérdidas. Los pasos son simples de entender, aunque pueden no ser fáciles de implementar:

1. Haga una lista de criterios para comprar una acción . Por ejemplo, puede buscar existencias dentro de una determinada industria y con una relación precio / ganancias específica o un promedio móvil de 6 meses. Solo recuerde que el precio de las acciones no debe ser un criterio único. A menudo, una buena compañía bajará el precio debido al mercado o al sector, lo que podría representar una buena oportunidad de compra siempre que se cumplan los criterios que usted establece.
2. Invierta en Industrias y Empresas Familiarizadas con usted . Comprender algo sobre las industrias o compañías en las que invierte facilitará mantenerse al día sobre las tendencias de la industria y las noticias de la compañía. Una estrategia de inversión basada en el bombo o seguir los consejos sobre acciones de otras personas es una receta para el fracaso a largo plazo. Si está interesado en una empresa que no conoce, pero oye mucho sobre, investigue primero.
3. Manténgase en efectivo si es necesario . Si ninguna compañía en su lista se ajusta a su criterio de inversión, permanezca en efectivo. El efectivo es una posición.
4. Sigue a las empresas . Una vez que invierta, siga las compañías mensualmente. No los mires a diario.
5. Vender en el momento correcto . Cuando una empresa ya no coincide con sus razones para comprar, venda las acciones. Si determinó que necesita estar por encima de su precio promedio bursátil de dos años, y está por debajo de este, entonces usted vende. Esto es lo que la mayoría de los seguidores de Buffett se pierden. Él tiene reglas y las sigue diligentemente. Cuando una empresa ya no se ajusta a sus criterios, vende. Resista el impulso de poner excusas para permanecer en la inversión. Véndelo. Período.

Valor invirtiendo en acción

A fines de 2004, podrías haber comprado Apple a $ 32 por acción. Su razón para hacer esta compra podría haber sido que usted vio la ola del iPhone y de iTunes, y estos productos dominaban el mercado. A fines de 2008, el mercado estaba cayendo, y Apple también bajó, pasando de $ 172 por acción a $ 97 por acción. Sin embargo, las razones para comprar Apple no habían cambiado, por lo que habría sido inteligente mantener sus acciones e incluso comprar más.

Apple ahora cotiza a $ 680 por acción. Contraste eso con Yahoo! Solía ​​dominar el mundo de los motores de búsqueda, y luego apareció una pequeña empresa llamada Google. Ahora, Yahoo! no puede competir, habiendo perdido cuota de mercado que no volverá. Si compró Yahoo! porque dominaba el espacio de búsqueda de Internet, ahora ya pasó el momento de vender. Entonces, ¿por qué comprarías y mantendrás? Warren Buffett no lo haría.

Palabra final

Warren Buffett no presta atención a los precios de las acciones diarias, y no le importa particularmente lo que la prensa tenga que decir. Además, a él no le importa la tecnología más nueva. Lo que él quiere saber es si entiende el negocio. ¿Está subvaluado? ¿Está ganando dinero? Si la respuesta es afirmativa a esas consultas, entonces Buffett compra. Si cinco años después cualquiera de esos cambios, él vende. Simple y simple.

Esta es la forma de invertir como Warren Buffett. Este no es su criterio específico, pero describe su disciplina en apegarse a sus reglas y principios de inversión. Sus criterios podrían ser tuyos, o podrías ser un inversor más técnico que use tablas de matemática y acciones. Independientemente de los criterios que establezca, es posible que no termine como multimillonario, pero tendrá menos pérdidas en algunas inversiones y más ganancias en otras.

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