Cuando escuchas la frase "bodega", ¿qué te viene a la mente? Me imagino un búnker controlado por el clima adjunto a una chillona mansión frente a la playa. Claro, la recolección e inversión de vino es un pasatiempo popular entre la elite adinerada y tiene una cierta connotación esnob, pero esa no es la historia completa. En los últimos años, ha sido factible y potencialmente lucrativo para los miembros de la clase media invertir en vino, en otras palabras, para recolectar vino con el objetivo de venderlo para obtener ganancias en el futuro.
Para ser claros, la mayoría de los vinos no son aptos para la inversión a largo plazo, y es poco probable que encuentres una cosecha que produzca rendimientos deslumbrantes. Pero si se compromete con una investigación exhaustiva y evita hacer compras que no puede pagar, puede encontrar que es un hobby satisfactorio y gratificante. Además, incluso si nunca le gana un centavo, su colección de vinos puede ser una fuente de diversión para amigos y familiares.
El vino de grado de inversión es el que tiene una posibilidad razonable de apreciarse en el valor a mediano y largo plazo, típicamente al menos cinco años. El vino sin inversión también puede apreciarse en el tiempo, pero no es reconocido como una inversión adecuada por parte de los expertos del mercado porque no cumple con todos los criterios necesarios.
Según un libro blanco de Trellis Wine Investments, el verdadero vino de grado de inversión representa menos del 1% del suministro total de vino del mundo. La gran mayoría proviene de regiones vinícolas europeas notables, principalmente Burdeos, Champagne, Borgoña y Ródano en Francia, y Toscana y Piamonte en Italia. Un puñado de viticultores españoles, alemanes, austríacos, estadounidenses y australianos también producen vinos aptos para la inversión.
Las características principales de Per Trellis, vinos de grado de inversión incluyen los siguientes:
El valor del vino de grado de inversión varía ampliamente. Depende de una serie de factores, incluso cuando el vino alcanza la madurez máxima (los vinos tienden a alcanzar el valor máximo en o justo antes del pico), el pedigrí de la bodega, la evaluación crítica, la escasez y la demanda actual de una cosecha en particular.
Con pocas excepciones, no debe esperar pagar menos de $ 30 por una botella de 750 ml de vino de grado de inversión. Sin embargo, los vinos en el extremo inferior del espectro de precios (aproximadamente menos de $ 200) a menudo conllevan un mayor riesgo de precio; es posible que no aprecien su valor a medida que pasa el tiempo.
Por ejemplo, 2004 Chateau Sarget de Gruaud Larose, un rojo de St. Julien, Francia, tiene un excelente pedigrí y fue embotellado con grandes esperanzas. Sin embargo, el famoso crítico de vinos Robert Parker lo caracterizó como una "gran decepción", y ahora se vende por alrededor de $ 35 por botella en el mercado de vinos Berry Bros & Rudd después de apenas apreciar en valor.
2008 Hermitage Rouge, un rojo producido por Domaine Ferraton en Les Miaux, Francia, sufrió un destino similar. Califica 89 de cada 100 por "Wine Spectator", una calificación buena, pero no espectacular, y se vende por alrededor de $ 70 por botella en Berry Bros, principalmente debido al pedigrí de Ferraton. Otros vinos de Ferraton se aprecian más rápidamente y pueden venderse por varias veces esta cantidad.
Dicho esto, los vinos que son muy buscados, ya sea por pedigrí, evaluación crítica, escasez u otros factores, pueden costar tan poco como $ 100 por botella al principio de sus vidas. A medida que se acercan y alcanzan la madurez, estos vinos pueden alcanzar cientos o miles de dólares por botella. Según Wine Searcher, una completa base de datos de precios del vino, el vino más caro del mundo, un pinot noir cultivado y producido en el viñedo Richebourg en la subregión Cote de Noits de Borgoña, tiene un precio de venta promedio de alrededor de $ 15, 000 por botella de 750 ml en todo añadas (la mayoría producidas en los años 70 y 80).
La recolección de vino es un hobby bien establecido, con raíces que se remontan al menos hasta mediados del siglo XIX. Desde la década de 1990, se ha ganado el favor como una oportunidad de inversión legítima, tanto para los aficionados que quieren poner su pasión en las ganancias como para los inversores que buscan la diversificación de la cartera. Esto es lo que necesita saber sobre la construcción y el mantenimiento de una colección personal de vinos con grado de inversión.
Para construir una colección de vinos, debes comprar vino. Para sacar provecho de su colección de vinos, debe vender su vino a través de una plataforma legal acreditada.
Desafortunadamente, es difícil encontrar vinos de grado de inversión en su licorería local, y ciertamente no puede vender su vino directamente a Bob's Discount Liquors o su equivalente. Pruebe estas tres opciones:
Además de la prima del comprador que posiblemente tenga que pagar, puede esperar pagar impuestos y tarifas de envío para su compra de vinos.
Las compras de vino están sujetas a impuestos especiales estatales y federales (a veces denominados "impuestos de lujo") que varían según el tipo y la fuerza del vino, así como por jurisdicción, y esto se suma a los impuestos a las ventas estatales y locales. De acuerdo con la Oficina de Alcohol, Tabaco y Armas de Fuego (ATF), el impuesto federal sobre el consumo varía de $ 1.07 por galón a $ 3.40 por galón, dependiendo de la fuerza y el tipo. Los impuestos especiales estatales oscilan entre $ 0.11 y $ 3.16 por galón, dependiendo de la ubicación, el tipo de vino y la intensidad del vino. Los impuestos indirectos generalmente se gravan al vendedor (o corredor, como una casa de subastas) y se los pasa al comprador.
Las tarifas de envío pueden variar ampliamente, dependiendo de su ubicación, la ubicación del vendedor y el lugar donde compra. La tarifa por botella generalmente disminuye con el volumen de venta, por lo que una compra con varias cajas es mucho más económica en esta medida que la compra de una botella o dos. Por ejemplo, para una sola botella, WineBid cobra $ 15 por envío terrestre estándar a la mayoría de los lugares en los Estados Unidos continentales. Para un caso completo, el envío terrestre estándar dentro de los EE. UU. Continentales es de $ 33.
Procedencia es la práctica de rastrear la cadena de propiedad de un artículo en particular lo más atrás posible, su condición y manejo durante ese tiempo, y su autenticidad general (confirmando que lo que está en la botella coincide con lo que está en la etiqueta). Es fundamental asegurarse de pagar un precio justo por sus vinos de grado de inversión y maximizar su valor a la hora de vender.
Las mejores prácticas relacionadas con la procedencia incluyen:
Las aplicaciones y servicios como CellarTracker y Wine Owners recolectan y almacenan gran parte de esta información (incluidos los datos de almacenamiento detallados) en un solo lugar, lo que reduce la probabilidad de que los registros se pierdan o se malinterpreten. Si planea vender su vino de grado de inversión en el futuro, se recomienda encarecidamente que utilice dicho programa para rastrear y administrar su colección.
Si desea que su vino envejezca adecuadamente y alcance su máximo potencial, tanto en términos de sabor como de valor, debe almacenarlo en condiciones cuidadosamente controladas. Este almacenamiento controlado se conoce comúnmente como "bodega". Hay dos formas principales de vino de bodega: la construcción de una bodega de almacenamiento personalizada en su propiedad, o el uso de una instalación pública de buena reputación, ya sea independiente o afiliada a un intercambio de vinos en línea.
La mayor ventaja de almacenar su vino en su propiedad es poder acceder a él cuando lo desee. Sin embargo, para envejecer adecuadamente, el vino necesita un ambiente fresco y relativamente húmedo. Lo ideal es 55 grados (50 a 60 grados está bien) Fahrenheit y aproximadamente 60% de humedad relativa (50% a 70% es aceptable). Si bien puede parecer el nivel más bajo de su casa, nunca es una buena idea almacenar vino de grado de inversión en un sótano sin terminar. El riesgo de daños por moho, humedad y temperatura es simplemente demasiado grande.
En cambio, invierta en una bodega hermética y climatizada capaz de contener varios cientos de botellas. Los costos varían ampliamente: las unidades de enfriamiento de vinos (HVAC especializado) cuestan al menos $ 1, 000 y pueden llegar a aproximadamente $ 10, 000. Las puertas herméticas cuestan de $ 1, 000 a $ 4, 000, los estantes cuestan de $ 2 a $ 15 por botella, y el piso cuesta al menos $ 5 por pie cuadrado.
Si su bodega no está conectada a su casa, también puede necesitar una alarma de seguridad (suscripciones mensuales que van desde $ 29 a más de $ 100, más costos de instalación que van desde $ 0 hasta más de $ 1, 000, dependiendo de su proveedor de seguridad) y detección de movimiento luces ($ 35 a más de $ 300, dependiendo de su configuración).
Finalmente, cualquier colección importante de vinos necesita un seguro de recolección de vinos especializado para protegerlo contra incendios, inundaciones, terremotos, daños ocasionados por el envío, ciertos desastres naturales y otros peligros. Los costos de cobertura generalmente comienzan en $ 0.40 por año, por cada $ 100 de vino, pero pueden exceder $ 1 por año, por cada $ 100 de vino, dependiendo de factores tales como la seguridad y la vulnerabilidad de su hogar a los peligros naturales.
La mayoría de los expertos en vinos recomiendan guardar su vino en una instalación de almacenamiento de buena reputación. Las instalaciones de almacenamiento de vinos profesionales se encargan de todas las consideraciones de seguridad, control climático y prevención de pérdidas esenciales para el almacenamiento del vino a largo plazo. Hay varias opciones diferentes de almacenamiento profesional: instalaciones mantenidas por casas de subastas e intercambios, instalaciones dedicadas de almacenamiento de vino e instalaciones de almacenamiento con unidades especializadas de almacenamiento de vino. Los costos anuales de almacenamiento en los tres tipos de instalaciones comienzan en aproximadamente $ 300 por un espacio de 3 'x 3' (capaz de contener más de 200 botellas) y aumentan desde allí.
Si bien beber su vino de grado de inversión podría no ser lo peor del mundo, no es la forma más rentable de deshacerse de su colección. Afortunadamente, hay varias maneras comunes de vender vino a otros coleccionistas y miembros adinerados del público que bebe.
Los lugares más comunes para vender vinos con grado de inversión son:
El IRS define el vino de grado de inversión (junto con las bellas artes, las monedas raras, objetos deportivos y otras clases de activos tangibles) como un objeto de colección. De acuerdo con la agencia tributaria federal, los vendedores que mantienen su vino durante al menos un año son responsables por el impuesto a las colecciones (una forma de impuesto a las ganancias de capital) a una tasa máxima del 28%.
Las ganancias en el vino mantenido en menos de un año se gravan como ingresos regulares, tasas marginales de hasta 39.5%. (Para confirmar su obligación tributaria esperada, asegúrese de consultar con el IRS o un profesional de impuestos antes de vender). Dependiendo de dónde viva y / o dónde venda su vino (por ejemplo, si lo vende en una subasta o a través de una venta privada) fuera de su estado natal), también puede ser responsable de los impuestos locales.
El vino de grado de inversión puede ser un poderoso símbolo de estatus. De hecho, los economistas clasifican el vino de grado de inversión como un bien de Veblen. A diferencia de la mayoría de los mercados, donde la demanda cae a medida que aumenta el precio, el mercado de bienes Veblen es el opuesto: la demanda y el precio aumentan en proporción, contradiciendo aparentemente la ley básica de la oferta y la demanda. Otros artículos típicamente clasificados como bienes Veblen incluyen bellas artes, recuerdos deportivos y ciertos autos clásicos.
Algunos factores específicos que han impulsado recientemente el valor del vino con grado de inversión, y el mayor interés general en el vino como una clase de activos, incluyen:
Al igual que cualquier otra inversión (o pasatiempo costoso), la recolección de vino tiene algunos inconvenientes y riesgos. Algunos de los más notables incluyen:
Aunque el vino de grado de inversión ofrece oportunidades legítimas para los inversores inteligentes, viene con una serie de consideraciones de las que no tiene que preocuparse con inversiones más tradicionales. Todas las inversiones implican el riesgo de pérdida del principal, pero las inversiones no tradicionales como el vino pueden ser particularmente riesgosas, incluso si los que "saben" juran que no.
Si realmente quieres tomar un vino con grado de inversión, debes hablar con un asesor de inversiones con experiencia en esta área. De lo contrario, es mejor que te dediques a la recolección de vino como un pasatiempo, si puedes pagarlo. Como aficionado, puede hacer una ganancia ordenada en una botella o dos aquí y allá, si puede deshacerse de alguno. Pero si no lo haces, no es el fin del mundo. A diferencia de la mayoría de otros coleccionables, el vino en realidad sabe bien.
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