Estrategia de inversión en acciones del dividendo: cómo elegir las mejores acciones de dividendos

Muchos inversores se encuentran experimentando cambios emocionales extremos en concierto con las subidas y bajadas impredecibles que acompañan a la inversión en el mercado de valores. La ansiedad puede golpear como una tonelada de ladrillos cuando los precios bajan, mientras que la emoción hace que los corazones corran con euforia cuando suben.

Sin embargo, quienes elijan invertir en dividendos a largo plazo no sentirán la misma angustia a medida que cambien los precios de las acciones. Estos inversores saben que el éxito financiero de su inversión no se basa en los caprichos del mercado en sí, sino en el éxito a largo plazo de la empresa. Creen que el precio de las acciones y el dividendo eventualmente aumentarán a largo plazo, lo que generará enormes ganancias durante un largo período de tiempo.

Entonces, ¿qué tipo de inversor debería ser? ¿Debería viajar en la montaña rusa de inversiones a corto plazo, o instalarse a largo plazo? En realidad, se trata de su personalidad y objetivos financieros. Siga leyendo para conocer algunos de los "cómo y por qué" de la inversión en dividendos a largo plazo.

¿Qué es un dividendo?

Cuando una empresa que cotiza en bolsa obtiene un beneficio, la administración generalmente tiene tres opciones:

1. Reinvierte el dinero en la compañía.
2. Ofrezca una recompra de acciones.
3. Ofrezca un dividendo a los inversores.

Con frecuencia, las empresas de rápido crecimiento mantendrán los ingresos y reinvertirán sus ingresos en el crecimiento a largo plazo de la empresa u ofrecerán una recompra de acciones. Las recompras de acciones aumentan los ingresos de cada inversor en el futuro al disminuir las acciones en circulación.

Otras compañías emitirán un dividendo, o una parte de las ganancias de la compañía, que se paga a los inversores trimestralmente.

Inversión en dividendos a largo plazo

La inversión en acciones de dividendos a menudo no proporciona la apreciación del capital a corto plazo de las acciones calientes. Tampoco coincide con la emoción de la negociación diaria, que durante los mercados en rápido aumento puede hacer que estas inversiones parezcan aburridas, ralentizando las reservas de dinero. Además, los valores que pagan dividendos a menudo caen en desuso en los mercados alcistas que crecen rápidamente, y posteriormente recuperan un seguimiento ferviente durante los mercados turbulentos e impredecibles. Esto se debe a la naturaleza de crecimiento relativamente moderado de estos valores, así como a la naturaleza de capitalización lenta de los dividendos que se puede lograr a través de una filosofía de compra de dividendos a largo plazo, comprar y mantener.

Sin embargo, durante el crecimiento lento de los mercados, cada vez más inversores buscan refugio en acciones de crecimiento de dividendos, como acciones de primer orden. Además, la estabilidad que estas acciones pueden ofrecer los convierte en una clase de seguridad atractiva para incluir como un componente en cualquier cartera durante los tiempos económicos duros y prósperos.

Ahora que sabe qué son los dividendos y cómo funcionan en el mercado, ¿es la ruta de inversión correcta para usted? Aquí hay algunas cosas para considerar:

1. El poder de los dividendos

Al elegir si comenzar o no este tipo de inversión, es importante entender el poder oculto de los dividendos. Tome en cuenta estos dividendos:

• No puedes falsificar un dividendo. Desafortunadamente, la historia reciente ha demostrado que los métodos de "contabilidad creativa" se pueden utilizar para inflar falsamente las ganancias de una empresa por acción y otras herramientas de valoración con el fin de aumentar falsamente el precio de las acciones. Los dividendos ofrecen protección contra estos chanchullos. Las empresas no pueden pagar el dinero que no tienen.
• Los dividendos lo protegen de los inconvenientes. Durante un mercado bajista, cuando caen los precios de muchos valores, las acciones que pagan dividendos se vuelven más atractivas, ya que sus rendimientos de dividendos aumentan efectivamente. Esto puede dar como resultado un precio de cotización artificial, evitando las enormes pérdidas de capital que pueden provocar ventas de pánico.
• Los dividendos resultan en más acciones. El uso de una estrategia de reinversión de dividendos o un plan de reinversión de dividendos (DRIP) dará como resultado que cada uno de esos pagos incrementales genere una equidad libre de comisiones en su posición, lo que a su vez generará mayores pagos de dividendos en el siguiente trimestre.

2. Una estrategia para inversores, no comerciantes

Al elegir una estrategia de inversión de dividendos, es importante desarrollar una mentalidad de inversor a largo plazo. Para el inversionista de dividendos, una acción es una parte vital de una empresa, no solo un vehículo para la apreciación del capital. Al observar la inversión como tal, no se sentirá decepcionado por lo que probablemente sea una tasa de crecimiento más lenta que las acciones que no pagan dividendos. Los factores más importantes en sus estrategias generales de inversión son:

1. El crecimiento a largo plazo y las perspectivas financieras de la empresa.
2. La salud financiera actual y de largo plazo de la compañía.
3. La salud del dividendo de la compañía y la capacidad para que su pago aumente con el tiempo.
4. Tratamiento de la gerencia de los inversores.

3. Los inversores exitosos a largo plazo eligen dividendos

Warren Buffett ha sido llamado inversor de valor. De hecho, históricamente ha comprado acciones de compañías cuando se venden con un descuento por su valor inherente. Pero, si revisa las 10 principales tenencias de Berkshire Hathaway, también encontrará que cada posición constituye un dividendo que paga seguridad. Si las acciones de dividendos son la inversión elegida por el inversionista más exitoso de la historia, ¿no deberían ser lo suficientemente buenas para su cartera de inversión personal? Buffet ama las acciones que pagan dividendos porque agregan otra forma más estable de apreciación del capital por encima y más allá de los aumentos de los precios de las acciones.

Cómo elegir las mejores acciones de dividendos

Al igual que con cualquier inversión, es imprescindible hacer su investigación al elegir un stock de dividendos. Las cosas más importantes a considerar al determinar el stock de dividendos correcto para su cartera son:

1. Perspectivas a largo plazo
La inversión en dividendos es una estrategia de inversión a largo plazo. Cuando se le preguntó cuál era su período favorito de tenencia de acciones, Warren Buffett tiene la reputación de haber respondido, "para siempre". Esta es una mentalidad de inversionista de dividendos.

Como inversionista de dividendos, nunca desea vender, ya que esto arruina su estrategia de inversión a largo plazo. Por lo tanto, debe elegir cuidadosamente las empresas con el poder de permanencia a largo plazo y la capacidad de prosperar a pesar de las condiciones económicas. Busque corporaciones que crezcan, independientemente de las condiciones económicas externas. Incluso los inversores de dividendos tienen que vender de vez en cuando, cuando cambia el negocio o la estrategia subyacente.

2. Finanzas
Si no puede leer un balance, investigue las calificaciones de bonos de la compañía. Desea invertir en las empresas con las mejores calificaciones crediticias (grado de inversión o superior). Si está familiarizado con la lectura de los estados financieros, querrá consultar todas las herramientas de valoración tradicionales, incluidas la relación P / E, la relación precio / ventas, el valor empresarial / EBITDA y el valor contable.

La estructura de la deuda pendiente de la compañía también será importante de entender, ya que los acreedores de una corporación recibirán el pago antes que los accionistas en cualquier desaceleración financiera.

3. Gestión e historial de dividendos
Busque empresas con equipos de administración que tengan la reputación de ser amigables con los inversores. Considere el tratamiento histórico de la administración de los dividendos y las recompras de acciones, así como la capacidad de navegar tiempos financieros difíciles. ¿Alguna vez la gerencia ha suspendido o reducido sus dividendos? ¿Alguna vez la compañía ha perdido un pago de dividendos? ¿O la compañía ha aumentado consistentemente sus reservas de efectivo e incrementado su rendimiento de dividendos a lo largo de los años?

4. Competencia
Si alguien pondrá fuera de servicio a esta empresa en unos pocos años, no tiene sentido ser propietario de las acciones como inversor en dividendos. Recuerde, las modas van y vienen, pero las compañías excelentes con poder de permanencia a largo plazo tienen la capacidad de navegar aguas financieras difíciles mientras emergen como líderes en su industria. Busque a los líderes de la industria con poder de permanencia.

Palabra final

La inversión a largo plazo en dividendos puede ser una excelente opción si desea ganar mucho con el tiempo. Si bien no proporciona necesariamente la gratificación instantánea (o la devastación completa) de la inversión a corto plazo, sí promete una estrategia de inversión más estable. Saca una página de los libros de jugadas de grandes inversores como Warren Buffett, piensa a largo plazo, investiga las compañías en las que inviertes y tu cartera se beneficiará significativamente.

¿Prefiere el crecimiento a largo plazo y la estabilidad de la inversión en dividendos, o la emoción de la inversión a corto plazo? Comparte tus pensamientos en los comentarios a continuación.

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