La fascinación de la humanidad por el oro se remonta al año 4000 aC, y durante gran parte de nuestra historia colectiva, la posesión de oro fue un signo de riqueza y estado restringido únicamente a los gobiernos y la nobleza. Finalmente, se cree que las primeras monedas de oro financiaron inicialmente el comercio de larga distancia alrededor del mundo: alrededor del 500 aC, se cree que Darío el Grande del Imperio Persa acuñó la primera moneda, el "daric", para facilitar la expansión de su imperio y las necesidades de su ejército mientras se trasladaba a territorios extranjeros.
Muchos países llegaron a usar monedas de oro y plata como monedas durante siglos. Sin embargo, durante la depresión mundial de la década de 1930, todas las naciones industrializadas dejaron de usar el patrón oro, y posteriormente cortaron el estrecho vínculo entre el valor (y la cantidad) de oro y el valor del dinero.
A pesar de esto, el oro sigue siendo un bien solicitado debido a su escasez y reputación como cobertura contra el colapso monetario o social. Pero, ¿merece un lugar en su cartera?
Hoy, el oro está disponible en varias formas, incluidas las siguientes:
El oro no es dinero o moneda, sino una inversión que debe convertirse en dinero antes de que pueda usarse para comprar otros activos. Por supuesto, las personas y las empresas pueden acordar intercambiar una cantidad de oro por un servicio o producto, como se hizo durante siglos, pero requeriría una negociación sobre el valor relativo de cada uno, un proceso oportuno y potencialmente arriesgado para ambas partes.
La Constitución de los Estados Unidos otorga al Congreso el poder de acuñar moneda. En 1792, la Ley de Monedas estableció la Casa de la Moneda de los Estados Unidos y estableció el valor de las diferentes especies de monedas:
La Ley también estableció medio dólares, cuartos de dólar, diez centavos y medio dólar, cada uno con granos de plata, así como centavos, medio centavos y milésimas de dólares que contienen cobre, cada una de las monedas menores. representando diferentes porcentajes del dólar. La Ley también parecía establecer la relación entre el valor del oro y la plata, que en ese momento era de 1 a 15.4. Sin embargo, las monedas de oro, acuñadas sin denominación, flotaban en relación con el valor de la plata básica, en lugar de la moneda de dólar: si el valor de la plata subía o bajaba por onza, seguía el valor de la moneda de oro.
Las monedas de oro americanas como moneda se acuñaron por última vez en 1933 e incluyeron el Saint Gauden Double Eagle de $ 20. En 1986, EE. UU. Comenzó a acuñar la moneda American Gold Eagle como un artículo de colección: su peso, contenido y pureza garantizados por el gobierno de EE. UU. La moneda American Buffalo Gold Bullion con una pureza del 99, 99% se ofreció por primera vez en 2011.
El papel moneda, mucho más conveniente que las cantidades reales de oro o plata, fue emitido por los Estados Unidos entre 1862 y 1964 en dos formas:
Efectivamente, la cantidad de dinero que podría emitirse se basó en la cantidad de oro y plata en poder del Gobierno Federal de los Estados Unidos. Los particulares pueden tener oro en forma de monedas o lingotes sin restricciones en ese momento. En respuesta al acaparamiento de monedas de oro y su efecto sobre la economía, el presidente Franklin Roosevelt emitió la Orden Ejecutiva 6102 en 1933 que requería que todos los ciudadanos dieran monedas de oro, oro en lingotes y certificados de oro a la Reserva Federal a cambio de notas de la Reserva Federal en una tasa de $ 20.67 por onza de oro intercambiado. La falta de intercambio se castiga con multas, prisión o ambas cosas.
En 1934, la Ley de Reserva de Oro elevó el valor del oro de $ 20.67 a $ 35 por onza, un precio que permaneció en vigencia hasta 1971. A los individuos nuevamente se les permitió poseer certificados de oro en 1964, pero el gobierno ya no los canjeó por oro. . A los ciudadanos estadounidenses se les permitió de nuevo poseer oro en 1974 por orden ejecutiva del presidente Gerald Ford.
En 1971, el presidente Richard Nixon cortó la última conexión entre el oro y el sistema monetario de los Estados Unidos, cancelando unilateralmente la convertibilidad directa del dólar estadounidense al oro. Esta acción fue una respuesta a la caída del valor del dólar frente a otras monedas del mundo. El acto de Nixon condujo al sistema flotante de tipos de cambio internacionales que todavía están vigentes en la actualidad. Estos permiten a la Reserva Federal imprimir tanto o tan poco dinero como lo considere apropiado para cumplir con las condiciones económicas.
Al mismo tiempo, introdujo la volatilidad en la tasa de cambio y el aumento del riesgo en un mundo donde los bienes y servicios se venden a nivel mundial. Según el columnista conservador David Frum, "El flotador moderno de divisas tiene sus problemas". Frum afirma que un estándar de oro clásico conduce a una deflación crónica y depresiones periódicas. Sin embargo, también cree que un régimen de monedas manejadas ligadas al oro produce demasiadas regulaciones y controles, y que una moneda flotante genera inflación crónica y burbujas: el lote estadounidense desde 1971. Sin embargo, este último sistema es favorecido por Frum - he lo llama "la peor opción, excepto para todos los demás".
Claramente, los inversores deberían ver el oro únicamente como una inversión, que ya no está garantizada por un precio fijo garantizado por el gobierno de los EE. UU. O cualquier otro gobierno nacional. De acuerdo con un artículo de 2012 en Business Insider, "Muy pocos países tienen posiciones significativas de oro en comparación con sus suministros de dinero. Incluso Singapur, considerado en general como uno de los estados financieros más saludables del planeta, posee solo el 2% de su dinero en oro ".
El oro está predominantemente acumulado, históricamente en forma de joyas y artefactos, pero cada vez más como inversión. Según el Fondo Monetario Internacional, Estados Unidos es el mayor propietario del mundo con un estimado de 8.134 toneladas, lo que representa menos del 5% del total de las reservas mundiales. Se estima que cada año se extraen 2.500 toneladas de oro, que se suman al inventario mundial.
Si debe tener oro en su cartera depende de su proyección de futuros eventos políticos y económicos, así como también del capital que debe invertir y del período de tiempo durante el cual tiene la intención de mantener su inversión. Si usted es un ardiente error de oro, una persona que cree que es posible que sufra una catástrofe en todo el mundo, o un defensor de la industria, como BullionVault, que afirma: "Una inversión de oro sólida lo libera del riesgo de incumplimiento crediticio o quiebras bancarias". propio oro, o se preguntan cuándo comprar y cuánto comprar.
A pesar de tal convicción, una revisión de la volatilidad de los precios desde 1980 sugeriría que "cuando" usted compra oro es un determinante muy importante de las ganancias futuras. En los últimos 25 años, su precio ha variado desde un mínimo de $ 347.84 en agosto de 2001 a más de $ 1.900 por onza en 2011, vendiéndose hoy a alrededor de $ 1, 240 la onza.
Si ha decidido comprar oro, tómese su tiempo y asegúrese de pagar un precio razonable teniendo en cuenta el entorno de inversión actual. Si está tomando la decisión de agregar oro a su cartera, considere cómo puede funcionar en relación con los siguientes parámetros de inversión:
Muchos inversores de oro, que buscan evitar los problemas relacionados con su propiedad, compran acciones ordinarias en empresas mineras de oro, ETF o notas negociables en bolsa de oro (ETN), que se centran en el precio de las acciones de oro o oro. Dado que estos últimos son derivados que dependen del precio del bien subyacente, su valor puede ser más volátil que el oro mismo. JC Doody, editor del sitio web goldstockanalyst, dice: "Si vas por la ruta del oro, tienes que estar preparado para la montaña rusa". Si el precio del oro cae un 10%, los precios de las acciones de las compañías de oro pueden caer 20 Entre un 30% y un 30%, según Doody.
La justificación para poseer oro se basa en la suposición de que puede mantener su valor en caso de guerra generalizada, fracaso monetario, colapso del gobierno o agitación social, temores que escalan ciertos comentaristas políticos que pueden ser apoyados por la propia industria del oro. Al igual que con todos los mercados emocionales, ya sea impulsados por la euforia o el miedo, existen importantes oportunidades de ganancias para aquellos que pueden proyectar con precisión las reacciones del público. En otras palabras, las ganancias pueden venir como resultado de las expectativas públicas de un evento, independientemente de si el evento se materializa o no. Después de todo, si bien nadie sabe realmente qué sucedería en caso de un colapso institucional, es poco probable que algún activo salga ileso en tal caos.
Si cree que, después de considerar los beneficios y riesgos de poseer oro, que una inversión está justificada, siga las mismas buenas prácticas que deberían usarse para cada inversión: limite su riesgo mediante la diversificación y adopte una visión a largo plazo. En términos prácticos, invierta no más del 3% al 10% de su cartera en el producto básico y sus derivados (lingotes, monedas, ETF, ETN y acciones de extracción de oro). Además, asegúrese de trabajar con distribuidores acreditados y evite la reacción excesiva en momentos de estrés.
Si decide renunciar a una inversión en oro, anímese con el ejemplo de Warren Buffett, que ha aconsejado al administrador sobre su voluntad: poner el 10% del efectivo en bonos del gobierno a corto plazo y el 90% en el índice S & P 500 de muy bajo costo. fondos."
¿El oro tiene un lugar en tu cartera?
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