Invertir a menudo se reduce a sopesar sus opciones y encontrar el ajuste correcto. Hay muchas opciones disponibles para invertir su dinero, desde acciones hasta bonos y bienes raíces, y un poco parte del proceso de decisión implica decidir dónde es más probable que gane dinero mientras minimiza su riesgo. Pero, ¿qué pasa si hay una forma de invertir su dinero, obtener ganancias y promover el bien social al mismo tiempo?
Hay una nueva tendencia emergente en el mundo de la inversión llamada inversión de impacto, donde el objetivo de quienes lo persiguen no es solo ganar dinero, sino mejorar la sociedad de una forma u otra. Si la idea de invertir con un propósito es atractiva para usted, vale la pena aprender más acerca de la inversión de impacto.
La inversión de impacto es una estrategia de inversión que se enfoca en lograr un impacto social positivo además de generar un rendimiento financiero. Aunque no es lo mismo que dar dinero a obras de caridad, la inversión de impacto tiene fuertes trasfondos filantrópicos, ya que la idea es invertir dinero de una manera que contribuya o conduzca directamente a una mejora social, económica o ambiental mensurable. Es similar en naturaleza a la inversión socialmente responsable, aunque los dos conceptos tienen algunas diferencias en la práctica.
La inversión de impacto es un término relativamente nuevo; se acuñó en 2007. Sin embargo, el concepto de inversión de impacto ha existido durante décadas, con inversores socialmente conscientes que usan su dinero para promover el bien social de manera privada y no etiquetada.
Aquellos que buscan involucrarse en la inversión de impacto pueden optar por invertir en empresas o proyectos específicos que tienen el potencial de mejorar nuestro ecosistema, fomentar un cambio social positivo o enriquecer a los países y comunidades desatendidos. Otra opción es invertir en fondos cuyas estrategias se centran específicamente en la inversión de impacto.
Aquellos que optan por poner su dinero en oportunidades de inversión de impacto suelen tener uno de dos enfoques:
Ambos enfoques son igualmente válidos cuando se establece una estrategia de inversión de impacto. También es posible cambiar su estrategia de un año a otro dependiendo del rendimiento de sus inversiones. Si, por ejemplo, tiene un buen rendimiento un año bajo un primer enfoque financiero, puede sentirse cómodo cambiando a un primer enfoque de impacto el año siguiente.
Dado que la inversión de impacto y la inversión socialmente responsable emplean muchas de las mismas filosofías subyacentes, los dos términos a veces se usan indistintamente. Sin embargo, la inversión de impacto no es lo mismo que la inversión socialmente responsable.
La inversión socialmente responsable implica elegir inversiones que promuevan el bien social además de las recompensas financieras. Aquellos que adoptan una estrategia de inversión socialmente responsable tienden a poner su dinero en compañías que son conocidas por ser socialmente responsables o que no son abiertamente socialmente irresponsables. Esto podría significar elegir empresas que operan con eficiencia energética, o aquellas que se sabe que ofrecen oportunidades de empleo a minorías o personas con discapacidad. También podría significar evitar empresas con un historial de contaminación del medio ambiente, o aquellas que producen productos como cigarrillos, alcohol o armas.
La diferencia principal entre la inversión socialmente responsable y la inversión de impacto tiene que ver con el enfoque de la inversión en sí misma. Los inversionistas socialmente responsables a menudo aplican un conjunto de pantallas positivas o negativas para determinar dónde las empresas caen en el espectro de ser socialmente responsables. La inversión de impacto, por el contrario, no funciona al incluir o excluir empresas u oportunidades basadas en características positivas o negativas. En cambio, aquellos que persiguen la inversión de impacto buscarán activamente inversiones que tengan el potencial de producir resultados medibles en términos sociales, económicos o ambientales.
Para decirlo de otra manera, los inversores socialmente responsables operan bajo la filosofía de "no hacer daño". La inversión de impacto tiende a llevar este concepto un paso más allá en el ámbito de hacer una diferencia positiva para bien.
Además, los inversores de impacto están generalmente más comprometidos que los inversores socialmente responsables para rastrear el impacto social o ambiental de sus inversiones. Con este fin, los inversores de impacto usan lo que se conoce como las métricas de IRIS, que son un conjunto de estándares reconocidos por la industria que miden el desempeño social, ambiental y financiero de las inversiones. Los inversores socialmente responsables, por el contrario, no están tan comprometidos con medir su impacto y no usan un conjunto estándar de métricas para informar sobre sus logros sociales.
La inversión de impacto abarca una gran cantidad de sectores. Aquí hay algunos puntos comunes de preocupación para los inversores de impacto:
Es posible que una empresa tenga un impacto en más de un área. Una empresa de construcción ecológica, por ejemplo, podría usar materiales reciclados y emplear prácticas de construcción ecológica, pero también podría proporcionar viviendas asequibles a familias de bajos ingresos. O bien, podría ofrecer oportunidades de arrendamiento a bajo costo para negocios emergentes de pequeñas comunidades.
Algunos pueden suponer que la inversión de impacto no ofrece un rendimiento tan alto como otros tipos de inversión. Sin embargo, este no es necesariamente el caso. Es difícil establecer un rendimiento promedio para las inversiones de impacto en un todo porque varían ampliamente y cubren una amplia gama de sectores y tipos. Además, dado que muchas inversiones de impacto se realizan en forma privada (a diferencia de las acciones, por ejemplo, que cotizan públicamente y cuyos precios de compra y venta siempre se revelan), no siempre es posible obtener datos sobre los rendimientos financieros.
Por otro lado, hay algunos datos que sugieren que la inversión de impacto puede ser rentable. Según un informe de 2015 de Morgan Stanley, los fondos de inversión sostenibles, aquellos que crean un impacto social o ambiental positivo, han alcanzado o superado los retornos medios de los fondos tradicionales. Además, basado en un informe de JP Morgan y Global Impact Investing Network que encuestó a un gran grupo de inversores de impacto, el 68% informó que el rendimiento de sus carteras estaba en línea con sus expectativas financieras, y el 65% de los encuestados esperaba que sus portafolios generaran devoluciones. similar a los de la tasa de mercado promedio.
Calcular su rendimiento financiero personal de la inversión de impacto es una perspectiva bastante simple. Medir el impacto, por el contrario, es más complicado. Al tratar con empresas individuales, el impacto generalmente se mide de una de estas dos maneras:
Cuando se trata de fondos de inversión de impacto, los inversores generalmente deben confiar en los informes del fondo para ver qué tipo de impacto están haciendo sus dólares de inversión. Por ejemplo, la misión de la Fundación WK Kellogg es ayudar a los niños, familias y comunidades desatendidas y ofrecerles herramientas para alcanzar el éxito. Con este fin, la fundación proporciona subsidios para programas de educación, servicios de salud y desarrollo de la fuerza de trabajo. Cada año, publica un informe que no solo revela sus finanzas, sino que también enumera cada iniciativa de acción social en la que participa. De esta manera, los inversionistas pueden ver a dónde va su dinero y qué resultados están produciendo sus dólares de inversión.
Unirse al impacto del movimiento de inversión requiere un poco más de debida diligencia que una inversión regular. Con la mayoría de las inversiones, debe evaluar los riesgos y las posibles rentabilidades disponibles. Con la inversión de impacto, necesita no solo analizar los riesgos y los beneficios de su inversión, sino también asegurarse de que se alinee con sus objetivos sociales. Además, es probable que desee invertir en compañías o fondos que le brinden la mejor oportunidad para medir realmente su impacto.
Aquí hay algunos pasos para comenzar:
Una vez que haya establecido sus objetivos de inversión personales, su siguiente paso implica encontrar oportunidades de inversión que se alineen con sus objetivos.
Internet ofrece una gran cantidad de información para identificar oportunidades de inversión de impacto. Usted puede:
Una vez que pueda reducir sus opciones de inversión, querrá examinar cada empresa, fondo u oportunidad que le interese.
Encontrar información financiera sobre compañías públicas individuales es fácil. Dado que todas las empresas públicas están obligadas a presentar informes de períodos con la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), puede utilizar su base de datos EDGAR gratuita para acceder a las actualizaciones y obtener datos financieros. A su vez, puede encontrar información sobre el impacto social y las iniciativas en el proceso. Además, cuando las empresas obtienen resultados sociales positivos, no tienden a mantener oculta esa información. Si consulta los comunicados de prensa de una empresa o realiza una búsqueda básica en línea, es probable que encuentre detalles sobre sus actividades sociales.
Investigar las oportunidades de inversión de impacto a través de la base de datos ImpactBase es aún más fácil. Una vez que ingresa sus criterios, puede hacer clic en cada resultado que se le ocurre a la base de datos y acceder a su información directamente. Digamos que su búsqueda trae a colación un fondo de inversión de impacto con un impacto ambiental. Haga clic en ese fondo y obtendrá documentación sobre su estrategia, finanzas y objetivos relacionados con el impacto.
Algunos fondos de inversión de impacto vienen con requisitos mínimos de inversión. La base de datos de ImpactBase generalmente está dirigida a personas con un ingreso anual mínimo superior a $ 200, 000, por lo que si desea invertir una cantidad considerablemente menor, es mejor que se quede con empresas individuales que emiten acciones para el público.
Si está menos preocupado por ganar dinero y más centrado en generar un impacto, puede considerar respaldar un proyecto o inicio significativo a través de plataformas como Kickstarter. Si eres un apasionado del medio ambiente, por ejemplo, puedes optar por financiar un estudio independiente que investiga el efecto de la contaminación en un cuerpo de agua en particular. A cambio, obtendrá actualizaciones periódicas de los fundadores del proyecto para que pueda seguir su progreso y ver cómo su dinero está ayudando a descubrir datos científicos críticos.
Muchas inversiones en Kickstarter se parecen más a donaciones, en las que financia algo sin la expectativa de generar ganancias o incluso recuperar su inversión inicial. Sin embargo, si su objetivo principal es promover una causa social o ambiental particular y no está buscando invertir mucho dinero, puede ser un buen lugar para comenzar.
La adopción de una estrategia de inversión de impacto es una excelente forma de ganar dinero al mismo tiempo que contribuye al mejoramiento de la sociedad. A diferencia de la mayoría de las inversiones, las inversiones de impacto le permiten sentirse bien acerca de dónde está poniendo su dinero. La principal desventaja de la inversión de impacto es que generalmente requiere más trabajo de campo que simplemente elegir una acción o un bono. Debe pensar en sus objetivos, buscar empresas o fondos que se alineen con sus objetivos, y buscar formas de medir su impacto. Pero si está dispuesto a invertir tiempo, la inversión de impacto puede ser bastante rentable tanto a nivel financiero como emocional.
¿Ha explorado las oportunidades de inversión de impacto? ¿Qué objetivos sociales son más importantes para ti?
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