Si encuestaras a un grupo de inversionistas sobre qué tipo de acciones consideraban que era la inversión más segura, la mayoría probablemente respondería, "blue chips".
Podrías responder, "Hmm, interesante". Pero podrías estar pensando, "¿Qué diablos son las acciones de primera?" Bueno, me alegro de que hayas preguntado.
En este artículo, repasaré exactamente qué es una acción de primera clase y proporcionaré consejos sobre cómo invertir con seguridad en ellas y maximizar su rendimiento.
En un conjunto de fichas de póquer, las fichas azules son las que más valen la pena. Por eso, en el mercado bursátil, las empresas de alta calidad que son grandes y confiables se denominan "acciones de primer orden". Si bien estas empresas pueden no expandirse tan rápidamente en porcentajes como las empresas nuevas y emergentes, generalmente tienen un mayor respaldo fiscal para soportar malas economías y soportar mercados. Por lo tanto, se consideran inversiones más seguras que las acciones de crecimiento más pequeñas.
Estos líderes del mercado a menudo pagan una porción de las ganancias retenidas en forma de un dividendo en efectivo a los accionistas. ¿Por qué? Una de las razones es que atrae a los inversores de renta que buscan dispersiones de efectivo regulares pagadas de manera similar a como lo hace un banco con intereses. Otra razón es que debido a que los blue chips son compañías gigantes, puede haber menos oportunidades para invertir en ganancias retenidas. En lugar de acumular dinero en efectivo, pueden recompensar a los accionistas con dividendos.
Si un dividendo es la cantidad de dinero en efectivo pagada a los accionistas, ¿no le gustaría el mayor rendimiento posible? ¡Absolutamente! Si tuviera la opción libre de riesgo de elegir un dividendo anual del 10 por ciento en comparación con un rendimiento del 3 por ciento, el rendimiento del dividendo más alto siempre sería la mejor opción para obtener ingresos pasivos. Pero las acciones de primera clase que pagan dividendos no están exentas de riesgos a pesar de ser grandes y rentables.
Cuando una empresa ofrece pagos de rendimiento de dividendos anormalmente altos, debe preguntarse lo siguiente:
Con estos tres puntos en mente, repasemos algunos consejos cuando se trata de invertir en ingresos.
1. Asegúrate de que la empresa tenga algo de crecimiento
Para determinar si una empresa está creciendo, puede consultar las ganancias por acción (EPS) en un plazo de 5 o 10 años, que es uno de los principales factores a considerar al comprar una acción. Si las ganancias totales se han erosionado con el tiempo, debe considerar si el dividendo es sostenible. Si las ganancias se reducen, es probable que siga el precio de las acciones. A pesar de que una empresa mantiene los rendimientos de los dividendos, el pago de sus ingresos se reducirá proporcionalmente con una caída del precio de las acciones si las ganancias caen durante un largo período de tiempo.
Un aumento en las ganancias debería estar respaldado por un aumento en los ingresos. Hay muchas maneras de inflar artificialmente las ganancias en períodos cortos de tiempo, como recompras de acciones, pagos especiales únicos o aumentando el porcentaje del beneficio neto. Pero a menos que los ingresos aumenten, el crecimiento de las ganancias puede no ser sostenible.
2. No analice los rendimientos de dividendos rezagados
Cuando se busca un dividendo de alto rendimiento que pague acciones de primera clase, asegúrese de estar mirando los rendimientos futuros en lugar de los finales. ¿Por qué?
Una acción a veces pagará un dividendo único que es muy alto. Es posible que nunca lo vuelvan a hacer. Si compara el pago anterior con el precio actual de la acción, puede parecer que la empresa devuelve cantidades exorbitantes a sus accionistas. Imagine la desilusión de comprar tales acciones solo para descubrir que no tienen intención de pagar tales dispersiones de fondos ahora o en el futuro previsible.
Los rendimientos finales parecen muy altos cuando se comparan los pagos históricos con la caída de los precios de las acciones. Por ejemplo, la empresa XYZ anteriormente se cotizaba a $ 100 por acción. Pagaron $ 5 por acción en un dividendo anual que era un rendimiento del 5 por ciento. La compañía se vio sacudida por un escándalo y los precios de las acciones cayeron a $ 20 por acción. Al comparar un dividendo pasado de $ 5 con el precio actual de $ 20, parece que pagan rendimientos del 25 por ciento. Pero si esta compañía herida eligiera pagar un dividendo, probablemente mantendría los rendimientos del 5 por ciento en base al precio actual de la acción. Su decepción solo se verá agravada por el peligro de una caída del precio de las acciones si busca altos rendimientos en todos los lugares equivocados.
3. Asegúrese de que la empresa ahorre algunas ganancias retenidas
Algunas compañías pagarán el 100% de sus ganancias retenidas a los accionistas. El porcentaje de ganancias que pagan se conoce como el índice de pago. Una proporción de pago del 100% puede parecer un beneficio, pero puede ser un arma de doble filo.
Cuando los precios de las acciones suben más rápido que las ganancias (o la relación precio-ganancias sube), la compañía tendrá que aumentar el porcentaje de ganancias retenidas que pagan para mantener los rendimientos. Si ya están pagando el 100% de las ganancias retenidas, la compañía solo tiene una de estas dos opciones:
La primera opción reducirá el rendimiento, mientras que la segunda erosionará el valor intrínseco de la empresa, sin mencionar que no es sostenible; nadie puede pagar más de lo que gana por mucho tiempo.
4. Encuentre dividendos grandes y sostenibles
Un atajo que utilizo para encontrar acciones de ingreso bastante seguras es mirar dentro del Índice S & P 500 Dividend Aristocrats. Standard & Poor's elige compañías del S & P 500, que es conocida por ser una empresa líder en los principales mercados. Para ser incluidas en el S & P 500 Dividend Aristocrats Index, las compañías deben haber aumentado los dividendos cada año durante los últimos 25 años, ser altamente líquidas y tener una gran capitalización de mercado.
Ya sea que use software de filtrado para encontrar acciones de ingresos adecuadas o investigue los componentes de un índice como el S & P 500 Dividend Aristocrats, debe realizar su diligencia debida con dividendos de alto rendimiento que paguen acciones de primera clase para garantizar la sostenibilidad. Haga su investigación para averiguar si el pago es sostenible, qué efecto tiene su estrategia de dividendos sobre los precios de las acciones, y asegúrese de interpretar los rendimientos de los dividendos correctamente.
¿Invierte en acciones de primera clase que pagan dividendos? ¿Cómo han sido tus experiencias?
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