La diferencia entre el rendimiento y el rendimiento de YTD

Soy nuevo en la inversión bastante seria principalmente porque esta es la primera vez en mi vida que tengo dinero para invertir. Tomé un par de clases sobre finanzas en la universidad, pero seamos honestos, algunas cosas simplemente no funcionan. Empecé a ver mi 401k más en serio en las últimas semanas y comencé a preguntarme por qué mi rendimiento anual fue bueno, pero mi rendimiento fue de 0.3% o algo así de ridículo. Así que comencé a educarme sobre por qué esto era así.

Rendimiento: este es básicamente el rendimiento que obtiene su inversión en función de los dividendos que las empresas pagan a sus accionistas. Las empresas más pequeñas con alto potencial de crecimiento generalmente no pagan dividendos. Por lo general, las empresas más establecidas y los fondos mutuos que inviertan en bonos tendrán un mayor rendimiento. Si su rendimiento porcentual es de 4 o 5 por ciento, entonces está invirtiendo de manera muy conservadora, y está buscando obtener un ingreso estable de sus inversiones en lugar de una mayor revalorización del capital.

YTD Regreso. Este porcentaje representa la apreciación del capital de sus inversiones. Una persona con un rendimiento anual más alto desde su cartera tiene un enfoque más agresivo para invertir. El inversor se centra más en acciones que ganan valor en lugar de devolver un dividendo a sus inversores.

Tener un rendimiento muy bajo y un rendimiento anual más alto ahora tiene sentido para mí, porque invierto en fondos mutuos muy agresivos. ¿Por qué invierto en fondos mutuos de acciones de crecimiento agresivo? Porque soy joven No deje que un asesor financiero le diga que busque un rendimiento mayor si es menor de 40 años. Tiene muchos años para soportar las oleadas de acciones agresivas. Una vez que comienza a tratar de medir el tiempo en el mercado es cuando se quemará con los fondos mutuos de acciones de crecimiento. Por lo tanto, si es joven y desea invertir durante los próximos 20 a 40 años, debería preocuparse más por el rendimiento de su año anterior que por su rendimiento. El rendimiento significa prácticamente nada hasta que desee comenzar a complementar sus ingresos con sus inversiones.

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