Muchos inversores eligen invertir en acciones que devengan dividendos, o fondos mutuos que se centran en los contribuyentes de dividendos, como parte de su cartera. Y esos dividendos pueden dar sus frutos de una manera importante. Invertir en acciones que devengan dividendos puede ser una gran opción para los inversores que piensan a largo plazo. Puede recibir dividendos en acciones o en efectivo, y con frecuencia puede reinvertir dividendos en efectivo para comprar más acciones.
Dependiendo de cómo reciba los dividendos, es posible que deba planificar con anticipación para el dÃa fiscal. EspecÃficamente, es importante entender los diferentes tipos de dividendos, lo que puede esperar en cuanto al pago de impuestos sobre ellos, y cómo leer el formulario de impuestos 1099-DIV para que esté preparado adecuadamente.
Hay tres categorÃas principales de dinero que puede recibir: dividendos ordinarios, dividendos calificados y distribuciones de ganancias de capital. Cada tipo tiene sus propias implicaciones fiscales.
Tenga en cuenta que debe declarar todos los dividendos recibidos en sus impuestos, pero la compañÃa que pagó dividendos no tiene que enviarle un 1099-DIV a menos que haya recibido más de $ 10 ese año. En otras palabras, mantenga un registro de cuánto ganó en caso de que no reciba un 1099-DIV.
Un DRIP, o plan de reinversión de dividendos, es un método que le permite usar sus dividendos para comprar más de la misma acción en lugar de recibir los dividendos en efectivo. En pocas palabras, en lugar de recibir $ 3.24 en dividendos, la compañÃa compra automáticamente, sin importar cuántas acciones (o partes de una acción) compren $ 3.24. Esto te permite obtener un poco más de acciones cada vez, de modo que, en última instancia, termines con más acciones de las que comenzaste.
Sin embargo, incluso cuando los dividendos se reinvierten, usted recibe un 1099-DIV con los dividendos informados. A los ojos del IRS, esta circunstancia es la misma que si recibió un cheque por $ 3.24 y luego compró de inmediato $ 3.24 en valor de la acción. Un DRIP es simplemente más conveniente y tiene ventajas adicionales para la compra de acciones, como el promedio del costo en dólares.
Cada trimestre, cuando sus pagos de dividendos se reinvierten automáticamente para adquirir más acciones, inevitablemente compra acciones a diferentes precios, lo que determina su base de costos en esas acciones. Cuando finalmente venda sus acciones por una ganancia o pérdida de capital, necesita conocer su base de costo por cada acción que vende.
Retenga las declaraciones trimestrales que recibe, que reflejan cuántas acciones se compraron, a qué precio y en qué dÃa se realizó la inversión. A continuación, puede determinar su beneficio real. Algunos programas de software y la mayorÃa de los corredores también hacen un seguimiento de esto por usted.
El 1099-DIV es el formulario de impuestos que usted recibe de cada compañÃa que le envÃa dividendos (o con quien haya comenzado un plan de Goteo) si le pagó $ 10 o más en dividendos o retiró cualquier impuesto de sus dividendos (o si la compañÃa fue liquidada y usted recibió una distribución liquidatoria). Este documento divide los tipos de dividendos que recibió de la siguiente manera:
En general, los impuestos sobre dividendos son bastante simples. La mayorÃa de los programas de software de preparación de impuestos le piden que ingrese la información de su 1099-DIV, y luego proceda a hacer los cálculos necesarios para usted y los anote en los formularios de impuestos correspondientes. Sin embargo, es importante saber qué gana en dividendos en el transcurso del año para anticipar cuánto aumentará su factura de impuestos.
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